导读：“市集太乱了，不得不莳植门槛”，印度支付公司Cashfree的陈频（假名）惊羡。最近，Cashfree把平台上的扫数游戏公司的账号都查了一遍，还将真金棋牌类公司的押金门槛莳植到250万卢比（约23万元人民币）。
“市集太乱了，不得不莳植门槛”，印度支付公司Cashfree的陈频（假名）惊羡。最近，Cashfree把平台上的扫数游戏公司的账号都查了一遍，还将真金棋牌类公司的押金门槛莳植到250万卢比（约23万元人民币）。
陈频如斯严慎，是因为8月11日印度法律解说机构突击检查中国公司，在德里、古尔冈等地查处了一批涉嫌洗钱和哈瓦拉交游（非正规汇款体系）的中国公司。据印度媒体报道，这些公司在印度网罗洗钱限度超100亿卢比（约9.3亿人民币），还有两名中国人被逮捕。
业内人士示意，网罗洗钱，离不开支付公司这一环。违法公司会注册电商或游戏的壳公司，在支付公司开设账号来做交游收款。最近，支付公司发现违法表象增多，都加大风控筛查，关闭不对规帐户。一些印度真金游戏从业者发现，我方的支付通道出现了问题，以致账户被关停。
据志象网了解，支付通道出问题的大部分公司，是霸术线上博彩的公司，或无执照的现款贷公司。咫尺，许多支付商都依然加大审查，幸免黑产、灰产公司在我方的平台上运作。
12日上昼，孤独记者Aditya Raj Kaul在推特在示意，印度所得税部门查处了一群讹诈哈瓦拉网罗洗钱的中国公司，搜查了德里、加沙巴德和古尔冈的21处方位，逮捕了使用假印度护照的Charlie Pang（本名：Luo Sang）。
随后，《印度斯坦时报》对这一事件做了报道。8月11日，印度所得税部门发布声明称，对少数中国实体企业进行了突击搜查，称这些企业波及在印度洗钱及哈瓦拉交游。印度所得税部门（Income Tax Department）发现，假名为Charlie Pang的中国人在印度建树了40多个银行账户，与几家空壳公司相关联，并在一段时老实为空壳企业提供卓绝100亿卢比的信用贷款。
志象网查询发现，早在2018年9月，Charlie Pang就被《印度时报》曝出，在印度持有假护照和假电子身份（Aadhaar）。他的名下有5家注册在印度的公司，股资总和为50万卢比（约5万人民币）。
2018年的这篇报道称，Charlie Pang 39岁，曾用名Tsao Lung。他其时已在印度生计了5年，娶了一位来自Mizoram的印度妻子，并寓居古尔冈一处房钱8万卢比的豪华公寓。有观看称，依然对Charlie Pang拜谒了两个月。
但Charlie Pang在2018年被捕之后，很快就被法院开释。这次再度参与洗钱交游，被所得税部门缉捕。报道夸耀，他是又名中国公民，往时六年来一直持假印度护照在曼尼普尔（Manipur）生计，真的名字为Luo Sang。
“一家中国公司的子公司及相关企业从空壳实体赢得了卓绝10亿卢比的诞妄垫款，用于在印度开设零卖展厅业务，”搜捕行径的官方新闻稿示意，还发现了波及中国香港和美元的国外哈瓦拉交游的字据，咫尺正在进行进一步拜谒。
《本日印度》称，Charlie Pang代表许多中国公司在印度开展哈瓦拉交游，使用8至10个编造称呼的银行帐户。
据CBDT泄露，这次被查的公司主要通过壳公司和假身份在银行注册账户，通过这些帐户向银行苦求信用贷款。
新闻稿中提到的哈瓦拉（Hawala）交游是一种传统的非正规汇款交游形态，它欠亨过任何银行系统进行，只依靠交游人和代言人之间的信任。因此，它不在印度央行的监管体系中。若通过哈瓦拉做跨境交游，将有可能被认定为洗钱。
往时，哈瓦拉常在一些莫得银行账户的人中间流行。交游者通过所在城市的商店，把现款交给代言人，大概交流一个密码。随后，他的交游对象不错凭借这个密码，在另一个城市找代言人取现。
这个系统基本上通过地下网罗运作：一个国度的交游商收受客户的现款，然后另一个国度的交游商在国外披发等额的现款（减去佣金）。由于资金从不卓绝国界，经手人省去了国际银行转账用度。而且，由于通盘系统是通过非厚爱契约完成的，任何一方都不需要有银行账户。
针对最近印度税局拜谒洗钱的事件，上海兰迪律所示意，中资企业若在跨境改换资金时，选择访佛哈瓦拉交游的模式，就会存在洗钱的嫌疑。一朝中间人出事，则交游中参与的中资企业波及“被认可”的可能，公司的董事和主要负责人等高管将面对罚金与刑事幽囚的风险。
根据印度《外汇处分法》第13-15条的法规，若被认定为通过哈瓦拉系统洗钱，可能受到的处罚包括：充公罪人所得、最高20万卢比或罪人步履波及金额3倍的罚金和5年以下有期徒刑。若违犯印度《反洗钱法》，可处以三年以上、七年以下有期徒刑，情节严重者可达十年，并处50万卢比以下罚金。
据了解，中国公司在印度平时接入的支付商如SHAREit、Cashfree、Razorpay、Paytm等都运转加大审查，并出台相关法规，幸免黑产、灰产公司通过我方的渠道洗钱。
一位相关人士示意，因为国内对棋牌游戏的打击，近两年，有许多人去印度做现款贷和真金游戏。而本年，许多蓝本在菲律宾做现款贷的人也转战印度，这些人“底线很低”，加重了市集乱象。
飘起通常是玩家在打麻将胡牌后形成“飘”的一局口头语，在麻将专业术语中称之为“飘”。
又称为血战麻将，这是采用了四川当地的麻将打法，尤其成都以及周边的地区比较受欢迎。
印度Cashfree支付的陈频也示意，最近市集上如实出现了一些赌博类游戏，让他们不得不莳植门槛、预防处理。有一些公司以电商和棋牌游戏行为壳，向支付公司备案。她示意，最近依然关停了一些壳公司的支付账号，这些账号大多用电商和棋牌游戏业务的公司备案。同期，公司的风控团队还把扫数游戏商户都筛查了一遍。
关于合规的Rummy业务，Cashfree当今条款游戏公司在开户时缴纳250万卢比（约23万人民币）的押金。而且，要是发现掺有不对规的业务，立马封账号罚金。
而据多位业内人士败露，在中国公司常用的几个支付渠道中，Docky Pay卷入这次风云。Docky Pay是北京来日能源科技有限公司在2017年推出的一款跨境支付居品，与真金游戏公司伙同较多。
有业内人士回来，这次拜谒还会波过甚他行业的中国公司。此前澳门旅游攻略，印度曾多次针对中国公司，封禁应用、截止异邦径直投资、政府采购神色竞标企业需收受安全拜谒等。
