身为金融机构的职员,却为筹赌资利用职务之便,先后诈骗52人,骗取钱款180余万。经陕西省兴平市检察院提起公诉,法院经审理于近日已对该案作出一审判决,以犯贷款诈骗罪判处被告人陈某有期徒刑十一年,并处罚金人民币8万元,剥夺政治权利两年;同时责令被告人陈某向金融机构退赔违法所得180.2万元。
被告人陈某系兴平市某金融机构基层职员,近年来沉迷网上赌博不能自拔。2020年8月13日至2020年10月7日,他利用自己的职务上的便利,以主动打电话让群众来所里或者上门联系等方法,编造传播“内部可以短期迅速赢利信息”的谎言,骗取储户信任,先后以52名用户在该金融机构贷款APP平台上贷款56笔,贷得钱款180.2万元,其中多数是陈某的客户、熟人。陈某将所得贷款全部用于网上赌博,所剩无几。期间,他仅向15名用户清偿了贷款利息3507.25元,直至案发。
该案移送到检察机关后,兴平市检察院经审查起诉认为,被告人陈某以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,并将诈骗来的180余万巨款用于非法赌博,数额特别巨大,严重情节,已经构成贷款诈骗犯罪,应依法追究其刑事责任,遂依法提起公诉,并建议对其处以十年以上有期徒刑,并处罚金。法院经公开审理,认为检察机关指控的罪名成立并采纳检察建议,依法作出上述一审判决。
检察官在办理此案中,注重以案说法开展法治宣传教育,提醒广大群众增强法治意识,不可轻信他人天花乱坠之言,要在银行柜台直接完善个人的账户信息,以免给犯罪分子可乘之机,给自己造成损失。同时,建议金融机构加强内部监管,完善制度,堵塞漏洞,防止出现类似情况发生。
